Главное Правило Инвестирования - Рэй Далио | Инвестиции для Начинающих

Доброго времени суток, сегодня разберем одно из главных правил инвестирования согласно модели Рэя Далио. Этот метод позволяет снизить риски, но в тоже время это не сильно скажется на доходности. Также разберём конкретные примеры портфелей. Приятного просмотра.

0:00 - Вступление
1:28 - Золотой грааль инвестирования Рэя Далио
1:44 - Корреляция в инвестициях
3:07 - Применение принципа обратной корреляции на примере 2 портфелей
5:15 - Пример портфеля на российском рынке

Для начала пару слов о том, кто такой Рэй Далио. Рэй Далио - это основатель хедж-фонда Bridgewater Associates. Этот фонд управляет активами на сумму 180 миллиардов долларов и входит в десятку крупнейших хедж фондов в мире. Интересно, что Рэй Далио уже в 12 лет совершил свою первую сделку с акциями на сумму 300$. В дальнейшем эта инвестиция принесла ему трехкратную прибыль. Сейчас состояние Далио составляет 18 миллиардов долларов.

Переходим к основой части. Метод построен на довольно простых принципах: корреляции и соотношении риска и доходности.
Но чтобы действительно разобраться, что показывает эта схема и как её применить для увеличении доходности и снижения риска, нужно разобраться в каждом её элементе.

Начнем с корреляции. Разберем как её можно применить к инвестиционному портфелю для минимизации риска и увеличения доходности в долгосроке.

Корреляция показывает взаимосвязь активов между собой. Например, если при росте одного актива растет другой, это говорит о том, что у этих активов высокий уровень корреляции. К примеру, у акций Газпрома и Сбера довольно высокий уровень корреляции.